Dla osoby, która nigdy nie interesowała się tematyką bankowości i finansami, termin „doradztwo” jest zupełnie nieznany. Wbrew pozorom właśnie dla takich osób przeznaczony jest ten sektor działalności.
Doradztwo finansowe od strony klienta
Dla osoby, która nigdy nie interesowała się tematyką bankowości i finansami, termin „doradztwo” jest zupełnie nieznany. Wbrew pozorom właśnie dla takich osób przeznaczony jest ten sektor działalności. Niektórym kojarzy się to ze znanym telemarketingiem i sprzedażą usług finansowych. Doradca nie ma z tym nic wspólnego. Jego zadaniem jest pomoc w inwestycjach, czy wybór odpowiedniego kredytu.
Dlaczego decydujemy się na pomoc doradcy finansowego ?
Zdanie na temat korzystania z usług takiej osoby są podzielone. Wyszukując informacje w Internecie mamy do czynienia z przeróżnymi porównywarkami i ofertami. Na pozór są one bardzo kuszące, ale po pewnym czasie i analizie kilku z nich wszystkie dotychczasowe informacje stają się jedynie niezrozumiałym kodem. Zagmatwane promocje, które zawierają w sobie odpowiednie kluczki prawne, sprawiają, że potencjalny klient jest niepewny swojej decyzji. Właśnie w takiej sytuacji jedynym sensownym wyborem staje się wizyta u doradcy finansowego. Kto, jak nie doradca będzie znał się na tej branży najlepiej ?
Jak wybrać doradcę finansowego ?
W rękach takiej osoby leży duża odpowiedzialność za sytuację finansową swojego klienta. Wybór odpowiedniego kredytu lub ulokowanie dużych oszczędności to gra o wysoką stawkę i przyszłość. W sieci można znaleźć mnóstwo ofert osób specjalizujących się w doradztwie. Oto kilka wskazówek, które mogą ułatwić wybór odpowiedniego pomocnika.
Opinia znajomych i ich zadowolenie z doradcy są szczególną wskazówką do tego, czy można się zdecydować na usługi, które oferuje. Warto wypytać o to, jak przebiega sama współpraca i czy są zadowoleni z jej wyniku. Jeżeli sami nie korzystali jeszcze z takowych porad, zawsze można zorientować się, czy w swoim kręgu koleżanka albo kolega nie zajmują się taką profesją.
Profesjonalne podejście to podstawa udanej i owocnej współpracy. Doradztwo finansowe to szczególny i skomplikowany sektor. Praca z kimś, kto po godzinach postanowił sobie dorobić, ponieważ ma urok osobisty, jest wygadany i poniekąd interesuje się ofertami banków, to nie jest dobry pomysł. Niestety takich osób obecnie na rynku nie brakuje.
Doświadczenie i referencje innych klientów, tym może poszczycić się doradca finansowy, który swoją pracę wykonuje z zaangażowaniem. Nie bójmy się zapytać o to ile, czasu spędził w tej branży i w jakich firmach miał okazje pracować. Lata doświadczenia zapewniają o współpracy z wieloma klientami. Z drugiej strony, młodym osobom startującym w branży też warto dać szansę, jeżeli pracują pod okiem starszych specjalistów. Referencje są dowodem na to, że doradca umiejętnie dobiera strategie i oferty, na których klient zyskuje, a nie traci. Zadowolone osoby będą wyznacznikiem przy podjęciu decyzji. Doradca, który nie ma nic do ukrycia, sam powinien chwalić się takimi kontaktami.
Niezależna działalność to zapewnienie, że osoba na stanowisku doradcy nie jest zrzeszona tylko i wyłącznie z jedną placówką. Dzięki temu istnieje praktycznie zerowa szansa, że zacznie wciskać i proponować usługi wyłącznie z danej placówki. Najlepiej, żeby miał szeroki panel znajomości z instytucjami finansowymi. W taki sposób idealnie dobierze odpowiedni produkt, który pasuje do wymagań klienta. Większość niezależnych doradców działa na zasadzie poleceń, co daje im dużą przewagę na rynku finansowym.
Komunikacja w takim układzie to rzecz święta. Dobry doradca powinien poznać sytuację finansową swojego klienta. Bez tego nie ma zupełnych szans na dobranie odpowiednich produktów i usług. Jeżeli zależy mu na rzetelnej i zaufanej współpracy, to właśnie od zebrania podstawowych informacji zacznie pierwsze spotkanie. Poza tym koniecznie należy zadawać pytania. Nie znając się na finansach, kredytach i inwestowaniu mamy prawo do zdobycia odpowiedzi na zadane pytania. Doradca jako profesjonalista powinien rozwiać nasze wszelkie wątpliwości. Tylko w taki sposób można zbudować obustronne zaufanie i cieszyć się właściwą współpracą.
Oprócz tych wskazówek, dobra relacja zależy również od Nas – klientów. Jasno postawione wymagania i szczerość to klucz do sukcesu i zadowolenia dla obu stron.
Artykuł sponsorowany